▲广东省粤港澳合作促进会金融专业委员会秘书长

余少悦主持

特曼财经创始人兼首席执行官刘淑娅开幕致辞。当前，我们正身处一个数字浪潮席卷全球、人工智能加速突破的时代。金融行业，作为现代经济的核心，也站在了新一轮科技重塑与生态变革的关键节点。华北区历来是中国金融资源集聚、创新活力迸发的高地，承载着推动科技与金融深度融合、引领全国金融业智能化转型的重要使命。AI大模型的涌现、大数据技术的深化、区块链应用的拓展，正以前所未有的力量重构风控、营销、服务、合规等金融关键环节。低利率市场环境的持续、监管政策的动态调整、客户需求的日益多元，也在不断催促我们加快探索更智能、更高效、更安全的金融发展新路径。

正是在这样机遇与挑战并存的背景下，我们举办本次闭门会议。我们不仅有幸邀请到来自银行、证券、保险、基金、信托、期货及金融科技公司的多位领军人物和实战专家，更精心策划了包括AI大模型在保险业的应用、多模态技术在合规审核中的实践、用户交互智能化、固收市场科技变革等一系列前沿议题，并将以圆桌讨论的形式，深入探讨大模型如何真正赋能金融行业的高质量发展。为华北区金融业的数智化升级注入新动能、开拓新思路、创造新契机。

▲特曼财经创始人兼首席执行官刘淑娅

北京财富管理行业协会创始会长李文发表致辞。AI技术正迅速重塑金融业生态，在银行、保险、证券及财富管理等领域取得显著成效。例如，某大型银行借助AI系统高效管理超8000万长尾客户，业务实现年化两倍增长；另有保险企业通过AI理赔模型，在半年内创收70亿元，显示出技术应用带来的巨大效益。AI在智能投顾、精准营销、数据中台与风控等环节也表现突出，成为行业创新关键驱动力。资本市场中，多家涉足AI的企业股价短期涨幅惊人，进一步反映出市场对AI前景的强烈预期。现场呼吁金融机构尤其是科技决策层应高度重视AI应用推进，积极布局以把握未来金融生态变革机遇。

▲北京财富管理行业协会创始会长李文

合众人寿保险信息管理中心总经理杨同飞作“AI大模型在保险行业的应用探索与实践”主旨演讲，面对利率下行、代理人规模缩减、客户需求变化等多重挑战，公司明确提出AI技术是驱动转型的核心动力，并已在多个业务环节取得实质性进展。

合众人寿以自研知识图谱系统为基础，构建企业级统一知识平台，实现了业务知识的动态治理与高效流转。在营销侧，智能助手“小艾”通过对话交互，为代理人提供产品推荐、话术生成、保费测算及客户分析等功能，多维度丰富销售、服务场景，显著提升客户分层经营，提升销售和服务的精准性。在理赔环节，AI技术应用于医疗票据识别、影像分类排序、责任与风险排查，有效提升审核效率；针对老年群体，还开发语音自助报案工具，改善服务体验。此外，办公与研发领域也引入AI助手和代码生成模型，保守估计研发效率提升35%。

公司同时关注数据安全与业务知识等的治理，强调AI需与组织协同进化。未来，合众人寿将继续推进AI与业务场景的深度融合，构建智能化、人性化的保险服务新生态，以科技赋能行业高质量发展。

▲合众人寿保险信息管理中心总经理杨同飞

微模式副总裁张志坚作“基于多模态大模型的金融业务音视频质检与合规审核平台”主旨演讲，当前，大量金融业务依赖音视频记录，传统人工审核方式存在效率低、成本高、标准不一等痛点，难以满足日益严格的监管与消费者权益保护要求。

微模式基于多模态大模型技术，结合传统小模型，打造了一套智能质检与合规审核平台。该平台具备跨模态理解、上下文感知与少样本泛化能力，实现了对音频、视频文件的全面自动化分析，涵盖话术合规、证件真伪、签字行为、人脸识别、语音身份核验等多维度检测，并可适配保险、证券、银行等不同业务场景。

平台采用“实时-准实时-事后”三重全量质检机制，既能在业务过程中实时风险干预，也可在业务刚完成时快速复核，还支持全量历史数据回溯审查，显著提升质效、降低人工依赖。此外，系统还引入多屏独立分析、非关键区遮挡容忍等创新技术，进一步优化体验与合规水平。

微模式致力于通过人工智能技术推动智慧金融发展，已参与多项行业标准制定，为金融机构提供全栈式音视频合规解决方案。

▲微模式副总裁张志坚

玄武云金融行业顾问樊尧作“企业级消息中心，助力用户交互数智化”主旨演讲，随着金融行业数字化进程不断深入，越来越多机构将重心转向存量客户的精细化运营与长期价值挖掘，对多渠道、一体化客户触达与数据协同提出了更高要求。

玄武云提出，构建企业级消息中心需聚焦四大核心要素：全渠道触点整合、新兴技术融合、高效运营工具及数据价值挖掘。该方案通过统一平台集成短信、微信、APP、语音通话、线下网点等多元触达方式，打破传统网状对接架构导致的协作难、数据散、成本高、响应慢等问题，实现通信资源“插件化”管理和集约化运营。

平台支持基于用户画像、行为偏好实现消息的个性化渲染与渠道智能调度，在保障触达效果的同时显著降低通信成本。此外，系统还具备集中式风控能力，实现内容审核、频次控制、敏感词过滤与合规管控，并全面适配信创环境。

目前，玄武云企业消息中心已服务超70家客户，覆盖银行、证券、保险、基金、信托及政企单位，助力机构提升用户互动体验、深化数据驱动运营，实现降本增效与合规管理的一体化推进。

▲玄武云金融行业顾问樊尧

中国银河证券 FICC业务总部金融科技负责人董宇作“低利率环境带来固收市场技术方案变革”主旨演讲，随着券商自营投资收入占比显著提升，固收投资已成为业绩关键支柱，也对技术能力提出更高要求——从配置型策略转向交易型策略、由重资本向轻资本业务转型，并全面提升自动化与智能化水平。

银河证券基于人工智能技术，在投研、策略开发、交易、风控合规及运营五大业务环节实现深度赋能。在投研环节，通过大模型实现研报解析、财务归因、政策对比及报告自动生成；在策略开发中，支持代码生成、论文复现及因子挖掘，显著提升策略迭代效率。尤为突出的是，在场外协商交易场景中，公司自主研发了“询报价机器人”，采用小模型与大模型混合架构，精准理解业务习惯与专业术语，实现利率债全覆盖和高等级信用债基本覆盖，询价转化率提升至30%，日成交量增长约90%。

在风控合规方面，合同智能审核效率大幅提升，智能投资监督模块提高条款识别与匹配的准确率。办公运营环节也借助AI实现文档撰写、文件合并、智能问答等自动化应用。

银河证券指出，金融大模型的未来发展，应超越“工具”定位，向“伙伴”角色演进——不仅能执行和计算，更应具备提出正确问题、融合人类直觉与AI逻辑、进行复杂系统解释等能力。当前真正构建行业壁垒的，仍在于数据治理、系统对接及金融知识嵌入等基础而关键的工作。该公司多项人工智能实践已入选证监会及国家数据局试点项目，为行业数字化转型提供了重要参考。

▲中国银河证券FICC业务总部金融科技负责人董宇

圆桌“大模型赋能金融行业高质量发展”由华尔街见闻机构业务总监朱勤勉主持，朱勤勉围绕以下几个问题与嘉宾共同探讨：

1.AI大模型赋能资产管理行业高质量发展的可行性与重要意义？AI大模型在资产管理行业的典型案例和应用价值？

2.中信建投证券在智能化建设中有哪些具体实践案例？应用效果如何？AI如何重塑投研流程、优化投资组合构建？有哪些创新方法？

3.合合信息作为AI及大数据产品解决方案提供企业，在AI及大模型赋能金融行业有哪些经验分享？

4.在资产管理行业规划、部署AI和大模型产品的过程中，主要有哪些局限性和挑战？

5.下一步，希望在哪些业务场景，看到AI和大模型相关的产品？

▲华尔街见闻机构业务总监朱勤勉

汇安基金CIO冯家诚分享了AI技术有望从信息获取、信息处理和信息解释这三个维度系统性降低投资者获取投资信息的门槛，通过场景、流程、管理重构提升行业发展上限，并在长期改变资管业务流程与管理模式。

当前AI应用仍面临数据治理、数据安全与算力成本等多重挑战。数据质量决定了AI的应用效果，数据安全又是不可逾越的红线，这要求AI大模型本地化部署，而算力建设与运维成本也限制了中小资管机构短期内的AI应用规模。此外，AI的“技术中性”决定了其在应用过程中需加强伦理治理，以制度和规范的“不中性”应对技术的“中性”，时刻体现金融的政治性和人民性。

AI在资管领域的价值主要体现在三方面：提升效率，将人力从标准化、规则性的重复事务中解放出来，更多从事创造性工作；深度决策，辅助甚至部分替代诸如投资决策等资产管理业务；价值创造，通过差异化应用增强机构核心竞争力。短期来看，智能审核、智能风险预警等工具类产品更易落地；长期关注能参与深度决策，持续提升投研能力建设、投资者服务水平等助力资管机构高质量发展的AI应用。

▲汇安基金CIO 冯家诚

中信建投证券信息技术部总监李剑戈分享了其AI智能化建设在多业务领域的实践成效。公司依托大模型技术，在智能审稿与写稿、自动代码生成、客服赋能及投资决策等多方面实现深度应用，显著提升业务效率与服务能力。

在投行业务中，AI可对大量文档进行逻辑核验与辅助撰写；技术开发部门借助代码生成工具减少重复人力投入；智能客服系统则为客户经理提供实时话术与产品推荐支持。在投资领域，AI极大提升了多模态数据处理与信号解析能力，推动了事件驱动与日内交易策略的转变，并逐渐获得主观投资者的认可。

同时指出，当前AI应用仍面临自主可控算力选型与底层架构整合等挑战，并表达了对原生多模态大模型成熟应用的高度期待。公司将持续推进AI技术与金融业务深度融合，为投资者提供更智能、高效的服务体验。

▲中信建投证券信息技术部总监李剑戈

合合信息智能解决方案事业部解决方案专家程世冲分享了对大模型赋能金融行业的观察与思考。指出，当前大模型能力仍有边界，尤其在处理数字准确性、高频实时业务及复杂金融逻辑时存在局限，更适合作为人类助手增强办公效率，而非完全替代人工。合合信息强调，AI项目应聚焦于解决员工重复性高、幸福感低的实际痛点，如审核、核保、信审等环节，真正释放人力价值。

此外，金融行业超过半数知识沉淀于非结构化文档中，挖掘其价值需加强多模态理解与统一处理能力。面对算力与并发挑战，合合信息认为在部分高实时、低时延场景中，传统小模型仍具不可替代性，呼吁行业理性布局、务实推进AI应用。

▲合合信息智能解决方案事业部解决方案专家程世冲

本次闭门会汇聚了华北地区金融与科技的领军力量，通过多场深度分享与圆桌对话，切实推动了AI与数智化前沿理念、技术实践与金融业务的融合碰撞。与会嘉宾一致认为，大模型、多模态技术、智能消息平台等创新应用，正在深刻改变风控、合规、投研、客户交互等核心金融环节，为行业高质量发展注入新动能。会议虽已落幕，但探索未止。期待各方以此为契机，持续推动技术共享与生态合作，共同迎接华北区金融数智化转型的新篇章。