2025年12月15日，由鸿儒金融教育基金会和《当代金融家》杂志旗下全球资产管理阿尔法智库联合主办的“资管行业’数据+’与’AI+’发展闭门研讨会”在北京成功举办。

本次闭门研讨会获得了北京财富管理行业协会的特别支持。会议聚焦人工智能与大数据在资产管理行业的深度融合与应用挑战，汇聚了来自监管、学界及市场的近百位专家学者，共同为行业数字化与智能化转型献计献策。

鸿儒金融教育基金会理事长张礼卿教授出席会议并发表欢迎和开幕致辞，原中国银行保险监督管理委员会副主席陈文辉、国家金融监督管理总局资管机构监管司副司长蒋则沈、中银证券首席经济学家徐高和中国人民大学财政金融学院教授邱志刚分别发表主旨演讲。

张礼卿发表欢迎和开幕致辞

张礼卿理事长在致辞中指出，当前以人工智能为代表的新一轮科技革命方兴未艾，正在以超乎人们想象的速度持续发展，并对社会经济活动产生深刻而复杂的影响。人工智能的开发和利用对于金融强国建设意义非常重大，两者正在迅速融合和交互影响。以大模型、多模态、生成式AI为代表的人工智能革命不再只是金融实验室里的“高精尖”，而是已经并将继续加速渗透至投研、风控、交易、运营、客服、合规、投顾等金融活动的各个环节。另一方面，伴随“数据要素×”三年行动计划的推进，数据资产入表、数据资源融资、数据信托、数据保险、数据银行等创新业态层出不穷。

如何充分发挥人工智能和大数据对金融业发展的积极作用，同时努力克服数据孤岛、隐私泄露、算法歧视等负面影响？如何处理好创新和监管之间的关系？如何兼顾效率与公平？这些都是学界、业界和监管部门高度关注的重要课题。

鸿儒金融教育基金会致力于公益、教育和智库建设。本次研讨会邀请了监管部门、学界专家和市场机构，共同探讨“数据+、AI+”在资管行业的实际应用、监管措施和制度安排。希望与会领导和各位专家能把问题谈透，提出一些具有可操作性的对策建议，从为资管行业数字化、智能化转型提供参考和借鉴。

陈文辉发表主旨演讲

原中国银行保险监督管理委员会副主席陈文辉以《加快金融机构数字化转型，积极迎接金融业的人工智能时代》为题发表主旨演讲。他指出数字化浪潮具有革命性，已给包括金融行业在内的各行业带来重大冲击并将继续全方位改造。2025年是金融业在AI应用的转折之年，成本下降、能力提升和适配性增强使AI能更好应用。AI技术正在金融业得到广泛应用，而且正在加速。AI（特别是大模型）可能是各类金融机构实现质变提升的重要机会，AI的全面应用也是决定金融业生死存亡的关键之举。我国金融各子行业应用存在差距，资管行业在AI技术应用上仍存不足，应提高转型的紧迫感。

陈文辉提出金融业拥抱AI的几点建议。首先，金融业应全面实施数字化转型战略。他强调数字化转型是一把手工程，领导重视程度决定转型效果。他在调研中发现，董事长或行长亲自汇报且脱稿的银行，在数字化转型和AI应用方面做得较好。其次，金融机构要加大AI人才的培养和使用。需要鼓励具有AI技术背景的专业人才进入董事会或高级管理层，参与到数字化转型规划中，提升AI技术赋能金融业务的有效性。同时，AI是一个确定性很高的赛道和领域，金融业应高度关注，并将金融资源要更多向AI领域倾斜，服务经济高质量发展。此外，金融业高度关注AI运用可能带来的风险，如AI幻觉、算法歧视等。对AI幻觉既要重视又要容忍，监管应采取包容审慎的态度，不能放任不管，也不能过度监管。

蒋则沈发表主旨演讲

国家金融监督管理总局资管机构监管司副司长蒋则沈在主旨演讲中指出，我国步入人工智能发展的发力期、加速期和赋能期。资管机构需要立足自身功能特点、市场定位和资源禀赋，主动顺应趋势，练好内功，夯实基础，做好准备。

一是注重将发展人的智慧作为人工智能赋能的先决条件。资管机构人工智能的基础首先是优秀的人的投资智慧、经验和判断。人工智能率先应用的比较广泛的领域，往往具有人力经验积累充分、规律标准归纳清晰，数据整合严密全面等特点。

二是注重建设规范完善的人工智能治理体系。人工智能是辅助分析、研判、决策的重要力量，也对经营决策构成影响。资管机构需要厘清人与人工智能的责任边界，确保在组织体系里保持有效的行为可解释、观点可溯源、差错可纠正和违规可问责，避免人工智能潜移默化地成为组织体系中无形的“超级决策者”和“最大黑匣子”。

三是注重始终坚持资管为本，技术中性的人工智能应用理念。资管机构应当围绕自身管理资产、管理风险、为投资服务的定位，始终保持对技术的中立态度和冷静客观思考，把握审慎原则，做到风险可控，成本可担，不以技术本身和发展进程作为价值判断的依据，坚持为我所用，用必有益，在技术演进的波浪洪流中行稳致远。

徐高发表主旨演讲

中银证券首席经济学家徐高在主旨演讲中指出，从方法论来看，AI的本质是从历史数据中发掘模式或规律，用来预测未来。在投资的真实世界中，人的预期无法通过理论进行把握，从而AI基于科学的方法论是无从把握的。他认为，AI 在毫秒级超高频交易和跨周期资产配置中可以很好发挥作用，而在处于两者中间的日/月时长的中频交易中是严重受限的。

邱志刚发表主旨演讲

中国人民大学财政金融学院教授邱志刚教授以《人工智能应用经济学中的“数字信任”》为题发表主旨演讲。邱教授将数字信任分为人与平台信任、数据自身信任和数据生产者信任三层框架，指出用户与平台间需公开数据收集规则并引入监督；数据自身须抵御水军噪音；数据生产者应披露真实情况。他呼吁立法、技术、平台协同，强调基础设施不完善时应以限速式监管保障数据要素安全流动。

刘淘做主题分享

中信建投证券公司证券金融部联席负责人刘淘在主题分享中指出，当前投资环境中存在信息不对称与决策效率的矛盾、客户追求高收益与低风险承受能力的矛盾、中小投资者非理性行为严重以及专业投资工具门槛高的痛点。她认为证券公司在数字化转型中，要聚焦核心场景，建立治理体制，以数据质量、安全合规为生命线，持续优化技术的有效性和适配性，让技术深度地契合业务的需要，始终以客户的痛点为导向来降低专业门槛，让AI工具变得易懂易用，真正实现专业投资能力普惠。

张坤做主题分享

苏州信托服务信托部副总经理张坤以《当信托遇见Web3，构建法律确权+技术执行的数字+治理新范式》为题做主题分享。他指出Web3在现实复杂环境下陷入“治理理想化、信用悬浮化”困境，而信托需要从金融产品升维到数字治理的基础设施。信托上链可将法与技融合，搭建 “法律确权—技术执行—弹性治理”数字治理的新范式。他指出资管人的转型方向是从资产的打理者转向了生态信用的架构师，从择时、择资产升级为择生态、建规则，成为数字价值网络的信用创始节点和信用基石。

圆桌讨论

在圆桌论坛环节，光大信托普惠金融部副总经理祝世虎、华夏理财金融科技部总经理王斌、华鑫信托技术总监刘海涛、微众银行数字金融发展部负责人姚辉亚、光大科技大数据部副总经理田江五位嘉宾，围绕“AI时代的资管转型”，分享了理财子、互联网银行、信托公司数字化转型的具体实践、转型中的痛点以及数据资产再定义等内容。

本次论坛汇聚了监管部门、研究机构、金融机构及高等院校近100位嘉宾、专家与学者，围绕资管行业由传统模式向数字化、智能化转型，聚焦人工智能技术（AI）在资产管理业务中的卓越效能，展开深入的思想碰撞与观点交锋，为资管机构在数字金融时代积极应对变革注入新智慧。

作为本次会议的‌特别支持单位，北京财富管理行业协会‌长期致力于推动财富管理行业的健康、规范与创新发展。协会积极搭建交流平台，促进行业与前沿科技的对话与合作。